La inteligencia financiera en materia de blanqueo y su validez en los procesos penales

 

El día 25 de junio de 2015 entró en vigor la Directiva UE 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo[1], aprobada por el Parlamento Europeo y del Consejo el pasado 20 de mayo de 2015 con el fin de fortalecer la normas para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo,  conocida como Cuarta Directiva europea de prevención del blanqueo de capitales. Esta directiva ha consolidado el soporte legal para reconocer el valor añadido que supone la colaboración internacional en materia de inteligencia financiera como arma para perseguir el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. (más…)

El blanqueo de capitales de las organizaciones criminales dedicadas al tráfico de estupefacientes

alijo

Imagen: Faro de Vigo

INTRODUCCIÓN.

Según el informe de Europol del 2013 sobre Crimen Organizado (SOCTA[1]), se estima que existen 3.600 grupos criminales en Europa que participan en una amplia gama de delitos, una tercera parte de estos son poli delincuenciales y casi tres cuartas parte de ellos los integran miembros de múltiples nacionalidades. Estos grupos criminales necesitan adoptar en el desarrollo de su actividad criminal estructuras que siguen formas de carácter empresarial. El tráfico de drogas es, con mucho, la actividad criminal más extendida, seguido por el fraude. Estos dos ámbitos delictivos representan más de la mitad de toda la actividad de las organizaciones criminales. (más…)

Blanqueo de capitales por “compensación”

Al hilo de la noticia publicada el pasado 24 de agosto por El Confidencial, vuelve a resurgir hablar del método de blanqueo conocido por COMPENSACIÓN.

Este método de blanqueo es conocido desde hace años por el GAFI que se recogió en informes de tipologías por el SEPBLAC en el que se menciona que “El desarrollo de las sociedades y la internacionalización de las economías han generado la aparición de circuitos financieros que tienen como objetivo la optimización de las operaciones, eliminando trabas burocráticas, costes transaccionales y, sobre todo, demoras injustificadas.

Con estos principios se ha desarrollado la tupida red bancaria que cubre la práctica totalidad del mundo; y también han surgido otros agentes que actúan de forma paralela, en cierto modo subsidiaria, y que ofrecen la inmediata colocación de cualquier capital con cualquier objeto, sea este comercial o escuetamente transaccional.

Las notas características de estas operaciones, en su relación con el blanqueo de capitales, son las siguientes:

  1. Producen un distanciamiento artificial entre el origen y el destino de los fondos, desligando el vínculo que existe entre ordenantes y beneficiarios.
  2. Compensan operaciones entre personas y países diferentes, en las que los actores desconocen el circuito por el que fluyen los fondos y la identidad y ubicación de los partícipes intermediarios.
  3. Se produce una total opacidad de la parte comercial que justifica estas operaciones compensatorias”.

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Ha entrado en vigor el fichero de titularidades financieras

FICHERO BANCOS

Desde el pasado día 6 de mayo ha entrado en vigor la creación del “Fichero de Titularidades Financieras”, en adelante FTF, ¿pero qué y en qué consiste? Lo explicaremos sucintamente:

El FTF, es un fichero de carácter administrativo creado con la finalidad de prevenir e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. (más…)

El billete de 500 € ¿desaparecerá?

billete

“Los billetes de 500 euros están en el radar de las instituciones europeas por ser la savia de todo tipo de actividades ilegales, incluida la financiación de grupos terroristas. Haciéndose eco de las advertencias lanzadas por las autoridades nacionales, los ministros de Economía de la UE pidieron ayer a Bruselas y a Europol que estudien posibles medidas para combatir los riesgos que entrañan estos billetes. La Comisión presentará en mayo a los ministros su decisión sobre qué medidas tomar” [1].Así reza una noticia de El Economista del día 13 de febrero de 2016.

Al leer esta noticia recuerdo la siguiente información: Con la introducción del euro en forma de billetes y monedas el 1 de enero de 2002, el billete de más alta denominación será el de 500 euros. Este billete será más o menos comparable en valor a las grandes denominaciones emitidas por Alemania y los Países Bajos. “Un grupo de miembros del GAFI expresaron su preocupación por la introducción de los billetes de alta denominación de euro como moneda de gran interés para los blanqueadores de dinero”. (más…)

Guía para fiscalizar los movimientos de efectivo en frontera y en el interior

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Los movimientos de efectivo en frontera han sido un tema susceptible de discusión e interpretación en determinados servicios policiales.

Con la intención de aclarar algo las diferentes situaciones en las que se pueden encontrar los policías que prestan servicio en lugares fronterizos y las unidades de seguridad ciudadana que interceptan a individuos que portan encima una importante cantidad de dinero en efectivo, informamos de la situación legal en esta materia, forma de detección y destino dado al dinero interceptado. (más…)

El decomiso autónomo, una nueva figura contra la intervención de bienes ilícitos

Fuente: El Mundo

La Directiva 2014/42/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 3 de abril de 2014, sobre el embargo y el decomiso de los instrumentos y del producto del delito en la Unión Europea exige a los Estados miembros articular cauces para su implementación, en especial para permitir la efectividad de las nuevas figuras del decomiso. De esta forma, mediante la Ley 41/2015, de 5 de octubre, de modificación de la Ley de Enjuiciamiento Criminal para la agilización de la justicia penal y el fortalecimiento de las garantías procesales, se regula un proceso nuevo de decomiso conocido como DECOMISO AUTÓNOMO que permitirá la privación de la titularidad de los bienes procedentes del delito pese a que el autor no pueda ser juzgado. Se permitirá, así, que aquellos bienes de procedencia delictiva que estaban bajo el control de delincuentes en rebeldía o que durante el proceso penal no se hubieran podido trabar, en una fase procesal posterior, puedan ser intervenidos.

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El decomiso de bienes en la reforma del Código Penal de 2015

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El apartado VIII del Preámbulo de la Ley Orgánica 1/2015, de 30 de marzo, por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal, en materia de comiso introduce  una serie de novedades de sumo interés que permitirá con mayor eficacia poder perseguir los bienes ilícitos que proceden de las actividades criminales. De esta forma se establece que la regulación del decomiso es objeto de una ambiciosa revisión que introduce importantes  modificaciones que tienen como objeto facilitar instrumentos legales que sean más eficaces en la recuperación de activos procedentes del delito y en la gestión económica de los mismos.

La reforma toma en consideración la Directiva europea 2014/42/UE, de 3 de abril, sobre el embargo y el decomiso de los instrumentos y del producto del delito en la Unión Europea.

Las novedades afectan, especialmente, a tres cuestiones:

  • El decomiso sin sentencia;
  • El decomiso ampliado; y
  • El decomiso de bienes de terceros.

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Nueva regulación europea sobre el comiso de bienes ilícitos

decomiso

Como se sabe el Proyecto de Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre del Código Penal (Texto de 20 septiembre de 2013), se produjo una importante regulación del comiso que tenía como objeto facilitar instrumentos legales que permitan una mayor eficacia en la recuperación de activos procedentes del delito y en la gestión económica de los mismos. Esta reforma tenía en consideración la regulación contenida en la Decisión Marco 2005/212/JAI  en vigor al momento de la redacción del proyecto, así como la nueva Directiva europea sobre el embargo preventivo y el decomiso de los productos de la delincuencia de la Unión Europea, que se encontraba en fase de tramitación. Las novedades afectaban, especialmente, al comiso sin sentencia, al comiso ampliado y al comiso de bienes de terceros.  (más…)

Personas jurídicas constituidas en jurisdicciones “Offshore”

mapa paraisosComo sabemos, cuando hablamos de sociedades constituidas en una jurisdicción “offshore”, se hace referencia de forma general al hecho de que una sociedad es constituida en un país distinto al que va a ejercer su actividad. Pero lo que califica a una sociedad “offshore” desde el punto de vista de España, no es únicamente el hecho de que esté constituida en un país extranjero como por ejemplo Argentina, y realice actividades tanto en ese país extranjero como en España, sino el hecho de que esté constituida en un país extranjero y que realice su actividad exclusivamente fuera del mismo, teniendo ese país extranjero la consideración de jurisdicción “offshore” en base unas determinadas características que se verán a continuación.pie mapa paraisos

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Nuevas tipologías de blanqueo utilizadas por las organizaciones criminales

La investigación policial de este ilícito penal ha seguido un recorrido muy tortuoso ya que desde su tipificación en España hasta la fecha se ha apreciado una paulatina interiorización procesal del delito aspecto básico desde el punto de vista de política criminal. Como se sabe, la expresión “blanqueo de capitales”  fue empleada por primera vez en el ámbito judicial en Estados Unidos en el año 1982, en un caso de comiso de dinero procedente de la cocaína colombiana, y la expresión procedía de la jerga del hampa. El origen del concepto –lavado de dinero– se remonta, por otra parte, a la utilización por  parte de organizaciones mafiosas, sobretodo en Estados Unidos, de cadenas de lavanderías automá­ticas para colocar y ocultar fondos de origen ilícito[1]. (más…)

El delito de blanqueo de capitales. Nueva configuración penal.

cuadro de blanqueo

El Código Penal en vigor[1] contempla determinadas conductas que implican la participación  en la ocultación de las ganancias que proceden de un delito con el objetivo de transformarlas en dinero o bienes de apariencia legal. Existe una abundante legislación internacional que pone de relieve la gran preocupación de los Estados por este fenómeno delictivo, conocido como el blanqueo de capitales. Este delito se considera como el proceso a través del cual se tratan los ingresos procedentes de una actividad delictiva para disfrazar su origen ilegal. Según Juan Miguel del Cid Gómez[2],“el blanqueo de capitales, también denominado lavado de activos, es un concepto sencillo en lo fundamental”. (más…)

Las transferencias de efectivo como factor de riesgo en materia de blanqueo de capitales

Como se sabe, los circuitos de transferencias no bancarios han constituido tradicionalmente, un excelente método para blanquear fondos de procedencia ilícita. Los métodos empleados han sido diversos aunque el más habitual ha sido el envío atomizado de grandes cantidades de dinero de un territorio a otro intentando desvirtuar el origen ilícito del destino definitivo (pitufeo). Este método ha sido empleado ordinariamente por el crimen organizado para destinar el producto del delito a aquellos territorios donde se pretende blanquerlo.

Las entidades de gestión de transferencias (EGT), al contrario de lo que sucede con las entidades financieras, suelen actuar a través de agentes comisionistas que gozan de elevados niveles de autonomía de actuación lo que dificulta el control que puedan realizar las sociedades autorizadas por el Banco de España que actúan como entidades matriz. Esto conlleva que este sector se constituya en uno de los canales más sensibles al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo.
Como se establece en los numerosos informes del SEPBLAC, el problema se agrava cuando se analizan aquellos sistemas alternativos de transferencias, para los que no existe una posibilidad de regulación y que se definen, sobre todo, por los aspectos culturales, raciales o sociales de las personas que los utilizan, o de los países de destino de los fondos.
Se puede decir que las EGT, como canal de envío de fondos y en su relación con el blanqueo de capitales, se caracterizan por:
1. Poseer una amplísima red de establecimientos que funcionan a modo de franquicia y en los que se desarrolla, de forma simultánea, otras actividades no financieras como locutorios telefónicos y de internet, venta de material electrónico y de telefonía móvil, etc.
2. La dirección y gestión de estos establecimientos suele estar en manos de personas de la misma nacionalidad que sus clientes.
3. Los fondos que canalizan a su destino discurren por canales bancarios habitualmente que se entremezcalan con otras grandes cuentas compensadoras que reciben otras remesas de diversa procedencia que dificulta la identificación clara de sus emisores y receptores.
4. Esta propia dinámica de negocio y el grupo de personas a los cuales va dirigido, facilita enormemente que los grupos y organizaciones criminales puedan controlar la titularidad de los remitentes y beneficiarios en algunas de las operaciones intentando camuflarlas con partidas de emigrantes que, habitualmente, constituye la esencia legal del negocio y de esta forma evitar el control administrativo de las Autoridades.

Fuente: http://www.sepblac.es