La inteligencia financiera en materia de blanqueo y su validez en los procesos penales

 

El día 25 de junio de 2015 entró en vigor la Directiva UE 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo[1], aprobada por el Parlamento Europeo y del Consejo el pasado 20 de mayo de 2015 con el fin de fortalecer la normas para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo,  conocida como Cuarta Directiva europea de prevención del blanqueo de capitales. Esta directiva ha consolidado el soporte legal para reconocer el valor añadido que supone la colaboración internacional en materia de inteligencia financiera como arma para perseguir el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. (más…)

El blanqueo de capitales de las organizaciones criminales dedicadas al tráfico de estupefacientes

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Imagen: Faro de Vigo

INTRODUCCIÓN.

Según el informe de Europol del 2013 sobre Crimen Organizado (SOCTA[1]), se estima que existen 3.600 grupos criminales en Europa que participan en una amplia gama de delitos, una tercera parte de estos son poli delincuenciales y casi tres cuartas parte de ellos los integran miembros de múltiples nacionalidades. Estos grupos criminales necesitan adoptar en el desarrollo de su actividad criminal estructuras que siguen formas de carácter empresarial. El tráfico de drogas es, con mucho, la actividad criminal más extendida, seguido por el fraude. Estos dos ámbitos delictivos representan más de la mitad de toda la actividad de las organizaciones criminales. (más…)

Cómo detectar la denuncia falsa en comisaría

Todos los policías conocen el delito de acusación y denuncia falsa tipificado en el artículo 456 del Código Penal que sanciona a “los que, con conocimiento de su falsedad o temerario desprecio hacia la verdad, imputaren a alguna persona hechos que, de ser ciertos, constituirían infracción penal, si esta imputación se hiciera ante funcionario judicial o administrativo que tenga el deber de proceder a su averiguación”.

Los elementos objetivos que configuran este ilícito penal son:

  1. Imputar a persona determinada hechos que no se han cometido o que no son atribuibles a aquélla.
  2. Que los hechos falsamente imputados fueran constitutivos de delito o falta.
  3. Que la imputación se haga en forma y con afirmación positiva, no de mera sospecha, y
  4. Que la imputación se haga ante funcionario competente (AP, 1ª, La Coruña, 39/2001, 11-12). En determinadas sentencias se requiere, en definitiva, que con la imputación falsa se dé lugar normalmente a un procedimiento judicial.

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Ha entrado en vigor el fichero de titularidades financieras

FICHERO BANCOS

Desde el pasado día 6 de mayo ha entrado en vigor la creación del “Fichero de Titularidades Financieras”, en adelante FTF, ¿pero qué y en qué consiste? Lo explicaremos sucintamente:

El FTF, es un fichero de carácter administrativo creado con la finalidad de prevenir e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. (más…)

El billete de 500 € ¿desaparecerá?

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“Los billetes de 500 euros están en el radar de las instituciones europeas por ser la savia de todo tipo de actividades ilegales, incluida la financiación de grupos terroristas. Haciéndose eco de las advertencias lanzadas por las autoridades nacionales, los ministros de Economía de la UE pidieron ayer a Bruselas y a Europol que estudien posibles medidas para combatir los riesgos que entrañan estos billetes. La Comisión presentará en mayo a los ministros su decisión sobre qué medidas tomar” [1].Así reza una noticia de El Economista del día 13 de febrero de 2016.

Al leer esta noticia recuerdo la siguiente información: Con la introducción del euro en forma de billetes y monedas el 1 de enero de 2002, el billete de más alta denominación será el de 500 euros. Este billete será más o menos comparable en valor a las grandes denominaciones emitidas por Alemania y los Países Bajos. “Un grupo de miembros del GAFI expresaron su preocupación por la introducción de los billetes de alta denominación de euro como moneda de gran interés para los blanqueadores de dinero”. (más…)

El decomiso autónomo, una nueva figura contra la intervención de bienes ilícitos

Fuente: El Mundo

La Directiva 2014/42/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 3 de abril de 2014, sobre el embargo y el decomiso de los instrumentos y del producto del delito en la Unión Europea exige a los Estados miembros articular cauces para su implementación, en especial para permitir la efectividad de las nuevas figuras del decomiso. De esta forma, mediante la Ley 41/2015, de 5 de octubre, de modificación de la Ley de Enjuiciamiento Criminal para la agilización de la justicia penal y el fortalecimiento de las garantías procesales, se regula un proceso nuevo de decomiso conocido como DECOMISO AUTÓNOMO que permitirá la privación de la titularidad de los bienes procedentes del delito pese a que el autor no pueda ser juzgado. Se permitirá, así, que aquellos bienes de procedencia delictiva que estaban bajo el control de delincuentes en rebeldía o que durante el proceso penal no se hubieran podido trabar, en una fase procesal posterior, puedan ser intervenidos.

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El decomiso de bienes en la reforma del Código Penal de 2015

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El apartado VIII del Preámbulo de la Ley Orgánica 1/2015, de 30 de marzo, por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal, en materia de comiso introduce  una serie de novedades de sumo interés que permitirá con mayor eficacia poder perseguir los bienes ilícitos que proceden de las actividades criminales. De esta forma se establece que la regulación del decomiso es objeto de una ambiciosa revisión que introduce importantes  modificaciones que tienen como objeto facilitar instrumentos legales que sean más eficaces en la recuperación de activos procedentes del delito y en la gestión económica de los mismos.

La reforma toma en consideración la Directiva europea 2014/42/UE, de 3 de abril, sobre el embargo y el decomiso de los instrumentos y del producto del delito en la Unión Europea.

Las novedades afectan, especialmente, a tres cuestiones:

  • El decomiso sin sentencia;
  • El decomiso ampliado; y
  • El decomiso de bienes de terceros.

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Nueva regulación europea sobre el comiso de bienes ilícitos

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Como se sabe el Proyecto de Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre del Código Penal (Texto de 20 septiembre de 2013), se produjo una importante regulación del comiso que tenía como objeto facilitar instrumentos legales que permitan una mayor eficacia en la recuperación de activos procedentes del delito y en la gestión económica de los mismos. Esta reforma tenía en consideración la regulación contenida en la Decisión Marco 2005/212/JAI  en vigor al momento de la redacción del proyecto, así como la nueva Directiva europea sobre el embargo preventivo y el decomiso de los productos de la delincuencia de la Unión Europea, que se encontraba en fase de tramitación. Las novedades afectaban, especialmente, al comiso sin sentencia, al comiso ampliado y al comiso de bienes de terceros.  (más…)

Ecomafia

ecomafia2013_slide_1Según los informes de la asociación medioambiental italiana denominada “Legambiente”[1], la delincuencia organizada en Italia ha elegido la trata y la eliminación ilegal de residuos, la construcción ilegal y las actividades de excavación como un nuevo gran negocio que está ganando cada vez más peso, además del conocido tráfico ilegal de obras de arte robadas y animales exóticos. Desde 1994, Legambiente realiza investigaciones, análisis e informes sobre este fenómeno, en colaboración con la policía y la Justicia Italianas en coordinación con abogados especializados que persiguen estos delitos de corrupción relacionados con el medio ambiente.

Desde noviembre de 2007, promueven lo que se conoce como el “Comité para la verdad” sobre el tráfico nacional e internacional de los residuos y materiales radiactivos a fin de establecer la verdad sobre el hundimiento de naves sospechosas a lo largo de la costa italiana[2]  

Según el último informe del 2014, la cifra de delitos relacionados con esta materia asciende a 29.274 lo que supone más de 80 delitos medioambientales cada día. La cifra de negocio es altísima a pesar de la crisis que parece ser que a las organizaciones mafiosas no les alcanza nunca. Se dice en este informe que el beneficio ilícito ascendió el pasado año a 14 mil novecientos millones de euros y que lo protagonizaron cerca de 321 organizaciones criminales identificadas en clanes que, según este informe, han contado con la colaboración de funcionarios corruptos.

Otra novedad que se destaca en este balance criminal es el hecho de que estas organizaciones criminales son cada vez más expansivas y se resisten a actuar en ámbitos locales y regionales habiendo cambiado sus estrategias criminales y modus operandi.

Los residuos que antes eran vertidos de forma indiscriminada en terrenos no acondicionados con el consiguiente peligro medioambiental ahora supuestamente se “reciclan” de forma clandestina sin control alguno generando unos recursos, en principio lícitos, pero que al no ser reciclados debidamente se convierten en ilícitos. Este hecho unido a la insuficiente legislación de protección medioambiental italiana hace ineficaz su lucha generando un perjuicio irreversible del ambiente y en definitiva de la salud de los ciudadanos que viven en estos entornos contaminados. Es por esta razón que las organizaciones criminales que se dedican a esta actividad delictiva se conocen como Ecomafia.

Según la directora de Legambiente, Rossella Muroni, cada vez son más sofisticadas las actividades de la Ecomafia ya que actúan disfrazados de legalidad expandiéndose a nuevas áreas comerciales relacionadas con numerosos casos de corrupción donde confluye dinero, basura acumulada, alimentación, falsificación y robo de obras de arte.

Sin embargo el peligro más grave e invasivo, continúa el informe, lo constituye lo que denominan “zona gris” del crimen organizado, es decir la sospechosa complicidad de algunos funcionarios públicos corruptos que consienten que estos delitos se perpetren afectando cada vez a más regiones en Italia y Europa dañando la economía legal y consumiendo recursos públicos y financieros y afectando a multitud de sectores estratégicos, como las energías renovables, por ejemplo, donde las organizaciones criminales están invirtiendo cada vez más y obteniendo ayudas y préstamos que le permiten asimismo blanquear las ganancias ilícitas generadas por su actividad criminal.

De este informe se deduce que la Ecomafia ha generado unos recursos criminales en el año 2013 que ascendió a casi 15 mil millones de euros mientas que en el 2012 ascendió a 16 mil setecientos millones de euros.

Sólo en el negocio ilegal de residuos especiales se generaron unos beneficios de 3,1 millones de euros mientras que en la promoción de construcciones ilegales, 1,7 millones de dólares.

El 40% de delitos se produce en 4 regiones en el asentamiento tradicional de la mafia, Campania a la cabeza el 17% del total, seguidas de Puglia, Calabria y Lombardía. Entre las provincias italianas, Nápoles es la primera, seguido por Roma, Reggio Calabria y Salerno.

Se ha observado, además, un incremento muy sustancial de los delitos contra la fauna mediante actividades relacionadas con el comercio ilegal de especies protegidas, el robo de ganado, la caza furtiva, las granjas ilegales, y las peleas ilegales

Otro aspecto a destacar es la detección de numerosas estafas relacionadas con la “green economía y las energías renovables, un sector estratégico que pretende liberar al país de los combustibles fósiles y superar la crisis
mediante la inversión en innovación y tecnologías limpias. Sin embargo, han aparecido numerosas empresas vinculadas con estas organizaciones criminales que se han adjudicado importantes contratos en perjuicio de empresas honestas.

Otro sector invadido por la delincuencia organizada en Italia está centrada en el control de grandes centros comerciales destacando la Ndrangheta y Camorra. No se habla de concurrencia con el sector legal sino que han “ocupado” toda la cadena de suministro, proveedores, intermediarios y venta final al consumidor.

 

[1] http://www.legambiente.it

[2] http://www.navideiveleni.it

Nuevas tipologías de blanqueo utilizadas por las organizaciones criminales

La investigación policial de este ilícito penal ha seguido un recorrido muy tortuoso ya que desde su tipificación en España hasta la fecha se ha apreciado una paulatina interiorización procesal del delito aspecto básico desde el punto de vista de política criminal. Como se sabe, la expresión “blanqueo de capitales”  fue empleada por primera vez en el ámbito judicial en Estados Unidos en el año 1982, en un caso de comiso de dinero procedente de la cocaína colombiana, y la expresión procedía de la jerga del hampa. El origen del concepto –lavado de dinero– se remonta, por otra parte, a la utilización por  parte de organizaciones mafiosas, sobretodo en Estados Unidos, de cadenas de lavanderías automá­ticas para colocar y ocultar fondos de origen ilícito[1]. (más…)

El delito de blanqueo de capitales. Nueva configuración penal.

cuadro de blanqueo

El Código Penal en vigor[1] contempla determinadas conductas que implican la participación  en la ocultación de las ganancias que proceden de un delito con el objetivo de transformarlas en dinero o bienes de apariencia legal. Existe una abundante legislación internacional que pone de relieve la gran preocupación de los Estados por este fenómeno delictivo, conocido como el blanqueo de capitales. Este delito se considera como el proceso a través del cual se tratan los ingresos procedentes de una actividad delictiva para disfrazar su origen ilegal. Según Juan Miguel del Cid Gómez[2],“el blanqueo de capitales, también denominado lavado de activos, es un concepto sencillo en lo fundamental”. (más…)